[金融] 美國券商 TD Ameritrade 合併轉移到嘉信過程記錄

TD Ameritrade 自從兩年前被嘉信收購合併後，直到最近終於有大批的 TD 帳戶要被轉移到嘉信。日後便直接使用嘉信的官方網站和 APP 登入了。這邊筆記下過程以及一些要注意的細節。

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FAQ

如何可以觸發自動合併

若你是 TD 和嘉信兩邊原先都有帳戶的人，兩邊帳戶的資料據客服人員所說，會需要符合九項資料的寫法完全一模一樣，才會觸發自動合併。這九項資料包含姓名拼法 ( 中間多一個 “-” 也不行 )、手機電話、住址寫法、職業…等。因此，能夠自動合併的帳戶我認為會非常少。

自動合併代表什麼

你可以僅用「一組嘉信登入帳號」，然後看到兩個帳戶 ( TD 和原有嘉信的 )。若你在合併的過程中，僅想保留其中一個也是可以的。不過我建議在這過度時期，先不要這麼衝動做這件事。以免你事後想回看某些資料出現問題

我尚未被轉移的 TD 帳戶，可以做什麼

當你在 TD 登入時，會引導你建立一個綁定的嘉信帳戶。建議先行註冊，這樣一來你後續要跟客服請求合併也可以加速。

致電給客服時，我需要備妥哪些資料

原有的嘉信帳號、原有的 TD 帳號即可，外加上一些確認身分的安全問題答案

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過程

我是在 2023 年 9 月的這一批被併入的。在這之前已經先行用既有的 TD 帳戶登入，並透過引導註冊了一個嘉信帳戶。

1. 2023/9/5 登入原有的嘉信帳戶，發現 TD 的資料並沒有合併進來。
2. 打電話到客服轉移熱線 00801-13-6758，請客服協助
3. 由於處理的客服權限和熟悉度不一樣，你可能會遇到以下兩種狀況
3-1. 客服直接線上幫你處理，核對兩邊資料並直接幫你修改，接著便幫你送出審核
3-2. 客服表示你的資料由於變動較大 ( 像是名字中間去到一個 “-” ) 之類的，需要透過 Client Message 寄送護照等相關文件，然後再等審核

如果你是遇上第二種的，建議可以使用 HUCA ( Hung up, call again ) 大法來換一位客服，或許你可以得到 3-1 的結果

我於 2023/9/6 遇上第二種情況，照著要求寫了一份英文說明、簽名並送出護照內頁資料，直到 2023/9/8 都沒有回應。想說重新打一次電話試試，便線上人工核對完成了
4. 要送出審核前，客服會詢問你兩個問題：
4-1. 你要保留哪一個登入資訊來登入嘉信官網和 APP。這個僅做登入用途，跟帳戶合併無關
4-2. 你是否要將「帳戶合併」：若你選擇不要，那你登入後會看見兩個帳戶 ( 原有嘉信和 TD 轉過來的 )。若你要合併帳戶的話，可在此時一同申請

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當合併完成後

由於你的手機號碼會有機會變動，所以在進行身分認證時，就可能無法收到簡訊驗證碼。根據美國金融機構的一般習慣，需要等候最長約 2 個月，你的號碼才可被用於身分認證。

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